40 кредитни компании в регистъра на БНБ
Четиридесет компании, отпускащи кредити, са влезли в регистъра на финансовите институции на БНБ към 30 септември 2009 г. Регистърът е публичен на сайта на централната банка. Компаниите са основно от София и други по-големи градове в страната.
Дружества, които получат отказ от БНБ да бъдат регистрирани, нямат право да отпускат заеми. Централната банка може да откаже вписване, в случай че дадена компания не отговаря на изискванията по Наредба 26 за финансовите институции. Ако продължат да извършват такава дейност, могат да бъдат глобени от 20 000 до 70 000 лв. при първо нарушение, а при повторно – от 50 000 до 100 000 лв. За работещи вече дружества срокът за подаване на документи за регистрация беше до 30 септември.
Документи са подадени от над 100 компании, като е спазена традицията това да се направи в последния възможен законов срок, казаха от БНБ. Тези от заварените компании, които са подали в срок документите, продължават дейността си до произнасяне на централната банка дали отговарят на изискванията или не. Централната банка вписва съответната компания в регистъра в 30-дневен срок от получаване на документите. Сред изискванията, на които трябва да отговарят дружествата, е да имат внесен минимален капитал. За тези, които извършват отпускане на кредити, лизинг, факторинг, той е 250 хил. лв.
Към изискванията е и управляващите и представляващите ги лица, тоест техният оперативен мениджмънт, както и такива, които притежават дял в капитала, да отговарят на определени критерии за квалификация, професионален опит и репутация.
Физическите и юридическите лица, свързани с финансовата институция, ще декларират в БНБ произхода на средствата, с които са придобити aкциите от капитала. БНБ проверява и балансите и отчетите за приходите и разходите на компаниите за последните 2 години от дейността им. Заложните и финансовите къщи са извън обхвата на Наредба 26.
Небанковите дружества, които са регистрирани в БНБ, вече ще имат и достъп до Централния кредитен регистър (ЦКР), както и задължението да предоставят информация за кредитополучателите си в него. Ако нарушават правилата за ползване и подаване на информация в ЦКР, ще бъдат отписвани от регистъра на БНБ. С достъпа си до ЦКР кредиторите ще могат да виждат всички финансови задължения на домакинствата и фирмите в страната, както и цялата им кредитна история до пет години назад.
Финанси