Схема за източване на банки с офшорна компания

Балканстрой се опитва да се отърве от кредиторите си, като използва офшорна компания. Това става ясно от съвместно съобщение на „Обединена българска банка“ АД и „Уникредит Булбанк“ АД.

Двете банки са финансирали изграждането на завод за гипсокартон и гипсови изделия „Техногипс“ ЕАД, собственост на „Балканстрой“ АД. Кредитът е бил обезпечен със залог на цялото търговско предприятие на „Техногипс“ ЕАД, както и на отделните негови активи.

Cлед като двете банки предприемат действия за принудително събиране на кредита, офшорна компания INVESTO Business Corp., регистрирана на остров Тортола, с капитал от 100 долара, представлявана от лице, участвало в управлението на фирми от групата на „Балканстрой“ АД, предприема координирани с длъжника действия, които препятстват законосъобразното удовлетворяване на банките от заложеното имущество.

За съжаление, установяваме прилагане на добре позната схема да се използва анонимността на офшорни компании при опит за ограничаване и практическо обезмисляне на законовите права на кредиторите.

На 9 февруари в Централния регистър на особените залози в полза на офшорната компания INVESTO Business Corp. е вписан залог върху всички движими вещи, машини и съоръжения на „Техногипс“ ЕАД за сума от 60 милиона лева.

Четири часа по-късно офшорната компания пристъпва към продажба на заложеното имущество, което длъжникът ѝ предава незабавно и доброволно. За разлика от услужливото поведение на длъжника към офшорната компания, на двете банки е отказан достъп до заложените активи.

Случаят показва явен стремеж за отнемане възможността на кредиторите да се ползват от предоставената им от закона защита, като съществува риск да се проведе процедура по продажба на заложените активи без реално разгласяване, ред и правила за участие, с което имуществото да се продаде на предварително определен единствен облагодетелстван купувач.

Според пазарна оценка от декември 2014 г., заложените движими вещи имат стойност от над 30 милиона лева.

ОББ АД и „Уникредит булбанк“ АД считат, че евентуалната им продажба на стойност, занижена спрямо тези нива, ще бъде явен опит за нарушение на закона и увреждане на интересите на кредиторите на дружеството.