Над 5 % е номиналната доходност на пенсионните фондове

В последния месец особено актуална е темата за частните пенсионни фондове във връзка с идеята на правителството лични партиди от втория пенсионен фонд да могат се прехвърлят в Националния осигурителен институт.

Изказаха се различни мнения, като защитниците на тезата, че парите ще бъдат на по-сигурно място в НОИ, изтъкнаха и аргумента за слабата или даже отрицателна доходност и лошо управление в някои от фондовете.

В отговор на тези твърдения в писмо до медиите Българската асоциацията на дружествата за допълнително пенсионно осигуряване (БАДДПО), Българска асоциация на лицензираните инвестиционни посредници (БАЛИП) и Българска асоциация на управляващите дружества (БАУД) посочват направени от техните експерти изчисления.

Изчисленията обхващат номиналната доходност на Универсалните пенсионни фондове (УПФ) на годишна база за периода от 01.04.2002г. до 31.12.2013г. (поради липсата на официални публикувани данни за годишната доходност за 2014 г. към момента на изготвяне на калкулациите). Както и реалната нетна доходност на УПФ на годишна база след приспадане на всички такси и удръжки, събирани от пенсионните дружества, и коригирана с ефекта на инфлацията, за периода от 01.04.2002 до 30.09.2014 година.

В писмото се посочва получените резултати:

номиналната доходност на УПФ на годишна база за периода от 01.04.2002г. до 31.12.2013г., е +5.56% (пет процента и петдесет и шест базисни точки);

реалната нетна доходност на УПФ на годишна база след приспадане на всички такси и удръжки, събирани от пенсионните дружества, и коригирана с ефекта на инфлацията, за периода от 01.04.2002 до 30.09.2014 година, е +0,46% (четиридесет и шест базисни точки).

Нетни активи на Универсалните пенсионни фондове към 30 септември 2014 г. са 6 387 842 хил. лева и реална доходност за целия период на годишна база 0,464%.